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三日兩捷!中信銀行淄博張店支行“火眼金睛”攔截30萬涉詐資金,守護(hù)居民“錢袋子”
來源:大眾報(bào)業(yè)·經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)   加入時(shí)間:2025-9-26 13:08:12  
       “多虧你們敏銳,不然我的錢就打水漂了!”一位險(xiǎn)些遭遇電信詐騙的市民在得知匯出資金被成功攔截后,激動地向中信銀行濟(jì)南分行淄博張店支行的工作人員連連道謝。短短三天內(nèi),這家支行已憑借“火眼金睛”般的風(fēng)險(xiǎn)判斷力,兩度識破詐騙套路,攔截涉詐資金超30萬元,用專業(yè)筑牢群眾財(cái)產(chǎn)安全“防護(hù)盾”。
       8月30日,一名客戶匆匆走進(jìn)張店支行,要求辦理16.8萬元同戶名轉(zhuǎn)賬,聲稱是“朋友買房子的尾款”。然而銀行工作人員在取得客戶同意調(diào)閱流水后發(fā)現(xiàn),客戶該筆資金剛到賬就急于轉(zhuǎn)出,且客戶提供的購房合同照片拍攝日期竟早于簽約日期,明顯不合常理——這正是詐騙資金的典型特征!“不能讓資金轉(zhuǎn)出去,不然被騙的人心里該有多苦啊,當(dāng)時(shí)我的心里就只有這一個(gè)想法!痹撁ぷ魅藛T回憶道,“為避免打草驚蛇,我們一邊讓大堂經(jīng)理以‘需上級審核’為由穩(wěn)住他,一邊抓緊將情況上報(bào)反詐中心,并對賬戶實(shí)施了緊急管控。到后面明顯看出他已經(jīng)有些起疑了,還好警察同志來得及時(shí)!苯(jīng)調(diào)查確認(rèn),該筆16.8萬元確為涉詐資金,辦案民警專門回電并點(diǎn)贊了該行的專業(yè)和負(fù)責(zé)。
       僅隔一天,相似的劇本又再次在該行上演。9月1日中午,一名客戶同樣申請13.4萬元同戶名轉(zhuǎn)賬,資金用途及言語解釋和前兩天的客戶如出一轍。該行查詢后發(fā)現(xiàn)該賬戶早已被公安機(jī)關(guān)止付,工作人員再次上報(bào)反詐中心,并協(xié)助民警控制住了涉詐嫌疑人。
       從發(fā)現(xiàn)異常到攔截資金,從穩(wěn)住嫌疑人到協(xié)助抓捕,張店支行每一次行動的背后都是中信銀行員工對風(fēng)險(xiǎn)的敏銳感知、對職責(zé)的堅(jiān)守?fù)?dān)當(dāng)。中信銀行濟(jì)南分行表示,未來將繼續(xù)當(dāng)好打擊電信詐騙的“前哨兵”,用更嚴(yán)的風(fēng)控、更暖的服務(wù),牢牢守住居民“錢袋子”。



編輯:付建

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