近日，中信銀行濟(jì)南分行依托高效的警銀協(xié)作機(jī)制，精準(zhǔn)識(shí)別并成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移事件，有力守護(hù)資金安全。
可疑取現(xiàn)露端倪，警銀協(xié)作速響應(yīng)
11月7日，一客戶前往中信銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求支取1.88萬(wàn)元現(xiàn)金。銀行人員在服務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，該款項(xiàng)由客戶自稱的“表哥”于前日轉(zhuǎn)入，用途標(biāo)注為“發(fā)工資”。鑒于該客戶近期存在跨行頻繁開(kāi)戶的異常情況，工作人員向客戶開(kāi)展進(jìn)一步核實(shí)。在深入溝通中，更多疑點(diǎn)浮出水面：所謂的“表哥”使用外地號(hào)碼且口音不符；客戶無(wú)法提供直系親屬聯(lián)系方式，且堅(jiān)持取現(xiàn)用于發(fā)放工人工資，拒絕轉(zhuǎn)賬建議。判定情況異常后，該行第一時(shí)間啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，向鄒城市反詐中心緊急報(bào)告。
揭開(kāi)騙局真相，筑牢資金防線
經(jīng)民警到場(chǎng)細(xì)致核實(shí)，真相水落石出：該客戶是被“圓夢(mèng)金”APP內(nèi)偽裝成“中央扶貧辦”客服的詐騙分子誘導(dǎo)，陷入了協(xié)助詐騙資金轉(zhuǎn)移的陷阱。
在銀行工作人員與民警的耐心勸導(dǎo)下，客戶終于意識(shí)到自己的行為風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)配合后續(xù)賬戶處置。中信銀行濟(jì)南分行也以此為契機(jī)，向客戶開(kāi)展反詐宣教，提醒其務(wù)必警惕不明來(lái)源轉(zhuǎn)賬，切勿輕信網(wǎng)絡(luò)虛假承諾，堅(jiān)決拒絕協(xié)助他人進(jìn)行不明資金流轉(zhuǎn)，積極配合銀行的身份核查與風(fēng)險(xiǎn)提示工作，共同守護(hù)資金安全。
此次成功攔截涉詐資金事件，充分彰顯了中信銀行濟(jì)南分行嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，也凸顯了警銀聯(lián)動(dòng)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全中的關(guān)鍵作用。中信銀行濟(jì)南分行表示未來(lái)將持續(xù)深化警銀協(xié)作機(jī)制，以更堅(jiān)實(shí)的舉措筑牢金融安全防線，為廣大客戶的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。
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